Взлеты, падения и хакерские атаки — не слишком ли много для одного актива?
Для биткойн год выдался непростым. Взлеты, падения и громкие кражи держали криптовалюту в заголовках новостей. Осторожность в отношении биткойн понятна, однако эксперты отстаивают его в качестве жизнеспособной инвестиции.
В августе прошлого года биткойн стоил около $230. Всего за год цена выросла более чем в два раза, до $580. При этом не стоит забывать, что в июне она подскочила до $760, прежде чем резко упать. Из-за подобной волатильности некоторые инвесторы относятся к криптовалюте настороженно.
Кроме того, в начале августа стоимость биткойн обвалилась после того, как стало известно о хакерской атаке на биржу Bitfinex. Были украдены биткойн на сумму 65 млн долларов. В результате потери были «социализированы» и все клиенты потеряли по 36% со своих счетов.
Несмотря на опасения по поводу волатильности и безопасности, многие эксперты благоприятно оценивают перспективы биткойн. Соучредитель брокерской компании EXANTE Анатолий Князев говорит:
«Мы всегда рекомендуем клиентам прежде всего оценивать фундаментальные факторы. Независимо от временных потрясений, таких как атаки на Bitfinex и MtGox (в 2014 году), причины для покупки биткойн остаются прежними. Если вы были оптимистом в прошлом году — а мы были — и стали свидетелем роста с $200 до $700, следует сохранять оптимизм и сегодня»
Тем не менее Князев признает, что обеспокоенность инвесторов оправдана. Он говорит:
«Если происходящее заставляет задуматься, насколько безопасно хранятся ваши биткойн, пора рассмотреть вопрос о надежности брокера и о том, застрахован ли ваш счет. В EXANTE все счета клиентов застрахованы государством на сумму до 20 тыс. евро»
По мнению Чарльза Хейтера, гендиректора и основателя сайта CryptoCompare, криптовалюты во многом поддерживает вера сторонников. Он говорит:
«В этом смысле валюта и биткойн — вопрос веры, и эта вера непоколебима у твердых либертарианцев, несмотря на любые хакерские атаки и скандалы. У криптовалюты есть два ключевых преимущества: низкие операционные издержки и открытие новых сфер деятельности при помощи микротранзакций и синергии с „интернетом вещей“. Шифрование и blockchain сделают для финансов то, что паровой двигатель сделал для промышленной революции. Вопрос не в том, будут ли люди использовать криптовалюту, а в том, когда и как»
Биткойн — новый безопасный актив?
В июне Крис Бурниске, аналитик blockchain и коммерческий директор управляющей компании ARK Invest, в интервью CNBC сказал, что считает биткойн безопасным активом. Несмотря на волатильность и кражи, он по-прежнему придерживается свой точки зрения. Бурниске говорит:
«Безопасность биткойн состоит в непохожести на другие активы. Он попросту движется в разных с ними направлениях. Биткойн — отличная возможность вложить небольшую часть портфеля в актив, абсолютно не коррелирующий с рынками капитала»
В результате атаки на Bitfinex было украдено 120 тыс. биткойн общей стоимостью 65 млн долларов. По мнению Бурниске, частью проблемы является то, что взлом биржи ударил по имиджу криптовалюты. Он говорит:
«Биткойн надежен, только если хранится должным образом. Криптовалюта вызвала большой интерес не только со стороны инвесторов, но и сомнительных лиц. Взлом Bitfinex, безусловно, печальное происшествие. Протоколов безопасности биржи оказалось недостаточно, чтобы удержать хакера. Тем не менее биткойн и blockchain остаются весьма надежным предприятием»
Думающим о вложении средств в биткойн инвесторам Бурниске советует внимательно изучить биржи и определиться, какой именно доступ к биткойн им требуется и какой должна быть защита. Он говорит:
«Если пользователь хочет полностью контролировать доступ к биткойн, существуют аппаратные кошельки от таких компаний, как Ledger, KeepKey и TREZOR. Они предоставляют инвесторам реальное устройство, необходимое для операций с биткойн. Обычно применяется двухфакторная идентификация и мультичастотная настройка. Такие кошельки исключительно безопасны и обеспечивают инвестору полный контроль над средствами»
Из бирж Бурниске рекомендует GDAX и Bitstamp — основную часть клиентских биткойн они хранят на отдельных компьютерах, не подключенных к интернету. Чтобы похитить криптоденьги, злоумышленникам придется физически ворваться в помещение и захватить компьютер. Кроме того, биржи застрахованы, поэтому в случае взлома клиенты получат свои деньги обратно.
Сама ARK Invest не работает с GDAX и Bitstamp. По словам Бурниске, основную часть своих биткойн он хранит в кошельке Coinbase.
Что можно сказать о рисках?
Существуют и другие опасности, о которых надо помнить. Брам де Хаас, управляющий партнер Schildpad & De Haas Investments, говорит, что две основные причины его отказа от биткойн — конкуренция со стороны других криптовалют, таких как эфир (обменная единица платформы Ethereum, валюта, поддерживающая децентрализованные приложения и «умные» самоисполняющиеся контракты), и проблемы с налогами. Он говорит:
«Сейчас есть широкий выбор любопытных криптовалют второго поколения, и прежде чем ставить на биткойн, я бы рассмотрел возможность покупки его конкурентов с интересными отличительными особенностями. Другая причина, удерживающая меня от инвестирования в биткойн, — непонятный налоговый статус. Очень тяжело инвестировать, когда правила не ясны, но игра продолжается»
Несмотря на проблемы, биткойн и другие криптовалюты могут оказаться выгодным вложением. Хейтер говорит:
«Как и любая новая отрасль, мир криптовалют сегодня похож на Дикий Запад с соответствующим количеством неудачных экспериментов и плохих игроков. Благодаря этапу экспериментирования и эволюции усваиваются важные уроки и определяются практические решения. Регулирование с целью защиты потребителей важно, но стоит ввести его слишком рано, и возможности исчезнут»
Обсудить данную новость Вы можете в нашем чате
Наш Telegram канал —